托管办法出台 商业银行股权再迎“穿透式”监管

时间:2019-07-29 来源:www.0419fc.com

商业银行股权将受到“渗透”监管

来源北京商报

为充分发挥股权托管的作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息和股权管理的透明度。 7月23日,北京商报记者从中国保险监督管理委员会官方网站了解到,中国保险监督管理委员会最近发布了《商业银行股权托管办法》(以下简称《办法》),进一步明确了该银行的股权监管方式,规定了股权托管的基本业务框架,并建议不进行股权托管。商业银行应在2020年6月底前完成股权托管,股权确认比例不低于80%。中国保险监督管理委员会还透露,将建立股权托管人黑名单,并通过国家信用信息共享平台和相关部门或政府机构。分享黑名单信息,商业银行的股权将是“渗透”监管。

股权保管应在2020年6月底之前完成

服务水平和服务水平参差不齐,股权“正式保管”的一些现象未能发挥股权监管的作用。为充分发挥股权托管的作用,规范银行股权托管行为,提高银行股权信息和股权管理的透明度,中国保监会组织起草《办法》。股份制机构。

《办法》要求,已经上市的商业银行(包括在香港上市的商业银行)和在国家中小企业股份转让系统中列出的商业银行,其股权托管工作是按照现行法律法规进行的。受其他股权委托的商业银行自《办法》发布之日起,对股权托管机构和股权服务协议是否符合《办法》的要求进行自查;如果没有,他们应在2020年6月底前完成整改或更换。受托机构。在确定工作权的要求方面,银行业监督管理委员会要求所有商业银行在股权监管的同时做好股权确认工作。原则上,2020年6月底之前的股权确认比例不低于80%,所有这些比例将在2021年12月底完成。确认权益的权利(无法确认的部分除外)由于特殊情况)。

将建立股权托管人黑名单

《办法》进一步规定了商业银行股权托管的基本业务框架。商业银行应向受托人提供有关股东名册及相关股权信息的完整,及时,准确的信息。托管机构应严格遵守双方签订的服务协议,勤勉尽责地管理股东名册,确保商业银行股权活动的安全,有效和合规。在加强监管机构的职责时,《办法》设立了专门章节,以明确监管机构的职责。除了惩罚违反《办法》的商业银行外,监管机构还将建立股权托管人黑名单,并通过国家信用信息共享平台。与相关部门或政府机构共享黑名单信息。

上述银行业监督管理委员会有关部门负责人表示,近年来,由于公司治理薄弱,部分银行存在一些股票混乱局面。因此,根据《银行业监督管理法》,银行保险委员会要求非上市商业银行按照市场化原则将股权托管给依法设立的证券登记结算机构,符合《办法》的区域股份,不在黑名单上。市场经营者或其他股权托管人。

中国人民大学重阳金融研究所副院长董希伟表示,股权托管是加强股权管理和规范公司制度的重要起点。该法规发布的措施是《商业银行股权管理暂行办法》的进一步完善和实施,之前由银行监管。股东权益管理强调对入会资格的管理,本条例规定,对第三方机构的股权保管也可以使商业银行的股权管理更加独立,不受其他干扰。

中国保险监督管理委员会有关部门负责人表示,应当履行管理商业银行股东名册的勤勉尽责;为商业银行提供方便,安全,高效的服务;托管费可以公开,透明和公平;商业银行的股权活动得到有效监督,商业银行的股权信息向监管机构报告。

完善治理体系,合理化运作机制

苏宁金融研究所高级研究员黄大志认为,银行股权转让主要是由于“二合一控制”的硬指数导致许多公司被迫转让银行股。这导致了更频繁的银行股权转让。其次,经济下行压力使一些企业难以经营。公司破产导致一系列资产拍卖拍卖,导致个人/企业持有的银行股票拍卖。

黄大志表示,股权发行主要存在于中小银行,特别是农村商业银行。农村商业银行股东集中在农村商业银行的内部员工和管理人员。员工持股模型客观上增加了农村商业银行“内部人控制”的管理风险。一些管理人员从事商业和风险控制等多个职位的事实也使得风控隔离方法变得毫无用处。农村商业银行重组后,股权清算不到位,准入不严格。自然人股份数量庞大,分散,法人股集中度不高,形成一系列股权治理风险。

董希伟进一步指出,下一步,银行业应从股东资格,关联交易,组织结构,考核激励等方面入手,完善公司治理制度,合理化公司治理运行机制。为提高银行股东的门槛,股东应充分考虑银行作为风险经营机构的义务,避免离婚或融资等短期行为,并将银行作为“自动取款机”。对于银行或金融控股集团,我们应该关注母公司与子公司,子公司和子公司之间的风险隔离,降低关联交易的风险,防止控股股东的不正当关联交易。

北京商报记者孟凡霞宋一彤

杨曦